В следующем году кредитные организации России обязаны будут отчитываться перед Центробанком о денежных переводах между физлицами. Из новой формы отчётности следует, что запрашиваться будет информация обо всех транзакциях физических лиц, включая персональные данные отправителей и получателей платежей. Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах. Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты. К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся:
При этом ЦБ поясняет, что к такой категории операций не относится перечисление денежных средств на счета для погашения кредитов, депозиты, комиссии кредитных организаций за обслуживание, брокерские и инвестиционные счета, переводы в пользу юридических лиц и ИП. Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК. | ||||||||
| ||||||||